واژه پولشویی 1 براي توصیف فرآیندي مورد استفاده قرار می گیرد که در آن پول غیر قـانونییا کثیفی که حاصل فعالیت هاي مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کـالا، قاچـاقانسان، رشوه، اخاذي، کلاهبرداري و ...است، در چرخه اي از فعالیت ها و معـاملات، بـا گـذر ازمراحلی، شسته و به پول قانونی و تمیز تبدیل می شود. به عبارت دیگر منشأ و منبع وجوهی که بهصورت غیرقانونی به دست آمده است از طریق رشته اي از نقل و انتقالات و معاملات به گونه اي پنهان می شود که همان وجوه به صورت درآمد قانونی نمود پیدا کرده و وارد فعالیت ها و مجاري قانونی می شود.
پدیده پولشویی آثار زیانبار اقتصادي، اجتماعی و سیاسی قابل توجهی براي جوامع به همـراهدارد. بین این آثار می توان به آلوده شدن و بی ثباتی بازارهاي مالی، بی اعتمادي مـردم بـه نظـاممالی، تغییرات جبري و ناخواسته در تقاضاي پول و تغییر شدید در نرخ بهـره و در نتیجـه انتقـالپیش بینی نشده سرمایه بین کشورها، تضعیف شدید بخش خصوصی قانونی، شکست برنامه هايخصوصیسازي کشورها، کاهش کنترل دولت بر سیاست هاي اقتصادي، کاهش درآمد دولت ها،فاسد کردن ساختار و لطمه شدید به اعتبار دولت ها و نهادهاي اقتـصادي کـشورها و.... اشـارهکرد